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韦德国际入口·国华人寿天津未按规定处理客户资料被开90.5万“罚单”

澳门金沙app下载      2020-01-11 17:36:49  

韦德国际入口·国华人寿天津未按规定处理客户资料被开90.5万“罚单”

韦德国际入口,中国财经网9月12日电(记者程玉南)近日,中国人民银行天津分行发布行政处罚消息,指出国华人寿保险股份有限公司天津分行(以下简称“国华人寿天津分行”)未能按要求履行客户识别义务和客户识别数据保留义务。

该“票”指出,国华人寿天津分公司未按规定进行客户身份识别的违法行为违反了《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项的有关规定,被罚款40万元。未按规定保存客户身份信息的违法行为违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(二)项有关规定的,处以40万元罚款。此外,根据上述两项规定,天津国华人寿将对相关责任人员的共存处以10.5万元罚款。迄今为止,国华人寿天津分公司共被罚款90.5万元。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构不按照规定履行客户识别义务,不按照规定保存客户识别数据和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上授权机构责令限期改正。情节严重的,处以20万元以上50万元以下罚款,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款。

但是,金融机构因上述违法行为造成洗钱后果的,处以50万元以上500万元以下罚款,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销营业执照。对于第一款、第二款规定情形下的金融机构董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议相关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议取消其任职资格,依法禁止其在相关金融行业工作。

关于这张“票”中指出的问题,国华人寿相关负责人对China.com财经记者表示。经公司核实,国华人寿天津分公司因部分业务未能登记退保申请人的有效期、住所或工作单位地址及联系方式,未能认真核对退保申请人的有效身份证件。此外,对于一些价值超过20万元的保单,没有被保险人的有效身份证件或其他身份证件的复印件。

对外经济贸易大学法学院教授李清武对记者表示,如果金融机构未能按照规定履行客户身份识别义务并保存客户身份识别数据和交易记录,可能会在实际操作中造成更严重的后果,如挪用保费、不公平竞争和侵犯保险消费者权益。

国华人寿表示,总行已要求分行纠正中国人民银行天津分行指出的两起违法行为。关于客户的基本信息,国华人寿积极联系客户,并做了手工记录。对于客户身份证明文件复印件,公司已与银行沟通,并手动填写缺失的身份证明文件,以确保客户身份资料的及时完整保存。事实上,客户身份证有效期的识别一直是国华人寿致力于解决的问题。公司将继续利用科技创新提高服务效率,提高服务质量,防范业务风险。

(责任编辑:李伟)

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